匯豐銀行22日推出「吃到飽」基金投資方案FundMax,該方案依客戶帳戶餘額收取單一月費,但不限基金交易次數,避免手續費侵蝕投資獲利。此一收費方式為國內首創,銀行同業認為此一方案有助吸引投資大戶,其他國銀也可能跟進。
FundMax採非傳統基金交易前收手續費的作法,而是依客戶每月整體帳戶的餘額,收取單一月費,帳戶平均市值愈高,享有費率愈低的優惠,年費率最低僅0.75%,最高則為2.5%,且不限交易次數。
匯豐的此一方案在香港及新加坡行之有年,花旗銀行於新加坡的私人銀行業務也有類似的作法。國銀主管表示,目前國內基金交易的優惠主要是依帳戶餘額給予各項費用的折扣,而手續費往往是投資人選擇開戶銀行的首要考量,因此匯豐的新方案可能會引發同業跟進。